富山県でファイナンシャルアドバイザーをお探しなら
Next Life Stage
ネクストライフステージ
新NISAでの資産運用から保険の見直し,住宅ローンまで
お金のお悩みをトータルでお任せ
次世代のライフスタイルを一緒に作りましょう
こんなお悩みありませんか？
- 私たちのライフプランは大丈夫？
- NISAを始めたいけどなにからすればいいの？
- 保険の見直しをしたいけどどれが一番良いの？
- 毎月の保険料を安くして家計にゆとりが欲しい
- 近くに相談できるプロがいない
- 忙しくてお金について考える時間がない
- 良く分からないので全部お任せしたい
- 最初の一歩が踏み出せない
- 面倒くさくてつい後回しにしてしまう
ひとつでも当てはまったらぜひご相談ください
その悩み、全て解決できます
当社は、お客様のお金のお悩みをトータルで解決します。特定の証券会社や保険会社に所属しておりませんので販売ノルマのような勧誘など一切ございません
信頼いただける専門知識
株式投資歴15年の実績と、FPとしてライフプランニング作成や保険の見直しなど豊富な実務経験。投資家とFPの両面からお客様に最善のアプローチ
お客様
生命保険
NISA
自動車保険
住宅ローン
ネクストライフステージ
火災保険
ライフプラン
ワンストップサービス
お客様は窓口を一本化できます
事業内容
コンサルティング事業
生命保険の相談
損害保険の相談
住宅ローンの相談
セミナー、研修事業
生命保険のご相談
損害保険のご相談
1社だけの保険会社で加入している方や、加入中の保険内容がよく分からない方などはぜひ一度ご相談ください。また、3年以上保険の見直しをしていない場合、最新商品に見直すことで保障内容が良くなり掛け金が安くなる場合があります。41社の保険会社の中から一番条件の良い保険を無料で比較しご案内します。
(募集登録代理店 ビルドバリュー)
住宅ローンのご相談
これから新しく家を建てる方や、住宅ローンを見直したい方へ。 最大17社の銀行の中から一番条件の良い住宅ローンを一括検索で比較し、そのまま仮審査から申し込みまでできます。
セミナー、研修事業
個人向けマネー講座、資産形成セミナー、親子向けのキッズマネーセミナーなど。 法人様へは従業員向けのお金のセミナーもご用意しております （税金、確定拠出年金、退職後の資産形成など）
まずはお気軽にご相談ください
Company
会社概要
会社名
株式会社ネクストライフステージ
代表者
高瀬 知史
所在地
富山県富山市婦中町上轡田80番地156
office
富山県富山市湊入船町3-30KNB入船別館4F
TEL
090-8458-7007
mail
営業時間
10:00～18:00（不定休 完全予約制）
ご挨拶
皆様こんにちは
昨今、インターネットやSNSの普及によって、誰でも簡単に情報を得られる時代になり、なにか物を購入する前にはその商品をインターネットで検索したり、他社商品と比較をするのも当たり前になってきました。そんな時代だからこそ商品を提案する側は、お客様以上に勉強し専門的な知識を身につけることは最低限の礼儀だと思っています。
また、正しい情報と間違った情報の取捨選択をすることもとても重要だと感じます。たまに「保険はネットで入ったほうが安いんでしょ？」と聞かれることがありますが、同じ商品であれば対面であろうとネットであろうと値段は全く一緒です。
保険や投資などの金融商品は、無形商材と言われ実体があるわけではありません。だからこそ、本当に信頼できる「担当者」という存在が大変重要であると思います。
金融先進国であるアメリカでは、IFAと呼ばれる多くの金融アドバイザーが活躍しています。
IFAとは、「Independent(独立) Financial(金融) Advisor(アドバイザー)」の略で、特定の金融機関に属さず独立・中立的な立場からお客さまに保険や資産運用のアドバイスを行う金融のプロフェッショナルです。
人生で良い医者、良い弁護士、良いIFAと出会うことがその人を幸福へ導いてくれるとまで言われています。
ぜひ皆様の人生の良きパートナーとしてお役に立てれば幸いです。
プロフィール
富山市出身、富山市在住
◇家族 妻、 息子２人
◇出身校 石川県星稜高校
↓
愛知学院大学
◇趣味 野球、甲子園観戦、読書、株式投資
◇職歴 トヨタカローラ富山株式会社
↓
プルデンシャル生命保険株式会社
↓
株式会社NextLifeStage設立
◇保有資格 証券外務員１種、2級ファイナンシャルプランニング技能士(国家資格)、損害保険募集人資格、トータルライフコンサルタント(生命保険協会認定FP）
◇学生時代
小学生から野球を始め、プロ野球選手を目指し青春のすべてを野球に捧げる。高校は親元を離れ３年間寮生活をおくり、厳しい練習を乗り越え目標だった甲子園に出場。
◇社会人時代～現在
大学卒業後、地元富山の自動車ディーラーに営業として就職。３年目に社長賞を受賞。その頃からいろいろなビジネス書や自己啓発本などを読む中で、金融について興味を持ち始め株式投資を始める。
株式投資や保険について勉強していく中で、日本と金融先進国であるアメリカの金融リテラシーの違いに驚き、休日は図書館に通いお金に関するあらゆる本を読み漁り勉強をする。
その後、大手外資系生命保険会社からヘッドハンティングを受け転職。
1社専属の保険営業マンとして世界基準であるMDRT会員資格(※)を取得し、多くの方の保険相談やライフプランの相談を受ける。
しかし、一社だけの保険ではお客様の全てのニーズを満たすことはできないと感じ、保険と証券を含めて複数社の商品の中からその方に一番合った本当のオーダーメイドのご提案をしたいと独立を決意。
現在は、資産運用や保険に関するご相談、ＦＰコンサルティングや資産形成セミナーなども数多く行うかたわら、自身でもインデックス投資を中心に小型グロース株や高配当株投資で資産運用をし、実体験をもとに金融のプロフェッショナルとして皆様のライフステージをトータルサポートしている。
※ Million Dollar Round Table（MDRT）は、卓越した生命保険・金融プロフェッショナルの組織です。世界中の生命保険および金融サービスの専門家が所属するグローバルな独立した組織として、500社、70カ国で会員が活躍しています。MDRT会員は、卓越した専門知識、厳格な倫理的行動、優れた顧客サービスを提供しています。また、生命保険および金融サービス事業における最高水準として世界中で認知されています。
サービス・料金
初回・・・無料相談（90分)
まずは初回無料相談にて、お客様のお悩みや解決したい事をお聞かせください。2回目以降のご相談をご希望の場合は、当社サービスメニューの中からお客様のお悩みを解決するご希望のメニューをご選択ください。無理な勧誘などは一切いたしません。
（無料コースのみのご選択も可能です）
Q&A
弊社の相談ルームでできます。広々とした完全個室、小さいお子様用にYouTubeやお菓子もご用意しております。もしご指定があればお客様のご自宅や勤務先などに訪問も可能です。
約10台分とめられる無料駐車場があります。来店の際は[来客用]スペースの空いている所をご利用ください。
相談内容にもよりますが、1回約１時間～2時間程です。
家計の見直し、保険、NISA、資産形成、住宅ローンなど、お金にまつわる不安や疑問、なんでもお任せください。
保険は毎年新しい商品が各社出てきます。年齢が上がっていても最新商品に見直したほうが保障内容が良くなり、掛け金が安くなる場合があります。 41社の取り扱い保険会社の中から一番条件の良い保険をご案内致します。
現在ご加入中の保険証券や、源泉徴収票、有価証券や家計収支の分かるものなどありましたらご持参ください。
はい、できます。法人様向けの損害保険や生命保険も取り扱っております。また、税金対策や役員の退職金プラン、従業員様向けのセミナーなども数多くご依頼いただいております。
土日祝日も対応しております。尚、ご相談は完全予約制です。
ご相談の流れ
①初回無料相談 ヒアリング、現状の確認
お悩みやご要望、解決したいことを聞かせてください。
家計の見直しや保険の見直し、資産運用やNISAのご相談など。
01
②オーダーメイドプランの作成
夢の実現に向けお一人お一人に合ったオーダーメイドプランの作成、改善策のご提案
③実行支援、お手続きサポート
作成したプランをもとに、変更のご要望等をヒアリングしプランを確定させます。改善策の実行にあたり各種お手続きをサポートします
④メンテナンスとアフターフォロー
結婚した、子供が産まれた、家を建てた、お子様の進学などライフサイクルや環境の変化に合わせ定期的なメンテナンスとアフターフォローを行います
相談事例①
・35歳 会社員男性
・家族構成 妻（会社員),子ども3人（小学生,保育園,幼児）
相談内容
- 貯金がなかなかたまらない
- NISAを始めたいが投資に
回すお金があまりない
- 3人目の子が生まれてから保険の見直しをしていないので今のままでいいのか不安
課題
- 家計収支の把握
- 毎月の固定費の改善
（スマホ、ローン、保険など）
- 家族が増えたことで、現在の保障では万が一の時に不足
- 投資に回すお金の捻出
解決策
- ライフプラン作成
- 家計診断（固定費の見直し）
- 保険の見直し→今まで加入中のものよりも、掛け金を安く抑えながら死亡時と働けないリスクの保障を手厚く
- コストカットにより捻出できたお金をつみたてNISAに回す
お客様の声
今回スマホや保険の見直しをして頂いて、毎月の固定費が浮いたことで今までの生活と変わらず投資をスタートすることができて大変満足です!固定費は一度見直しすれば効果がずっと続くのでもっと早く見直しをしていれば良かった。
相談事例②
・４２歳 会社員女性
・家族構成 夫（会社員),子ども2人（中学生、小学生）
相談内容
- 教育資金が今後どのくらいかかるか不安
- 3年以上保険の見直しをしていないので、保険の見直し
（ご夫婦とも）
- 子供達が大きくなってきて家計の支出が多くなってきた
課題
- 教育資金の把握と目標額設定
- 子供がまだ小さいので死亡リスクと働けないリスクのカバー
- 家計収支の把握、固定費の改善
解決策
- ライフプラン作成
- 保険の見直し→ご夫婦の万が一の場合の遺族年金も計算したうえで必要保障額を算出
- 住宅ローンの見直し→現在の借入金利が1％と高いので、金利の低い銀行にて借り換え。毎月8,000円の削減。
お客様の声
教育資金にどのくらいかかるか具体的に知ることができた。児童手当を銀行に置いておくのではなく、運用に回して子供の将来のためにしっかり貯めていきたい。保険も掛け金が安くなり、積立も含めて私達に必要な保険に入ることができて大満足です！
相談事例③
・55歳 会社員女性
・家族構成 夫、子ども2人（大学生、高校生）
相談内容
- 一番上の大学生の子が県外の大学に行くことになり、仕送りなどで貯金がどんどん減っていく
- 下の子も県外の大学に行くことになった場合やっていけるかどうか不安
- 銀行にあるお金をちょっとでも増やして教育費の足しにしたい
課題
- 毎月の家計収支の改善
- 下の子が県外の大学に行った場合の備えて計画的に準備する
- 銀行にあるお金を減らさないように安全資産で運用
解決策
- キャッシュフロー表作成
- 定期預金や銀行に置いてあるお金を、米ドル債券などのリスクの低い資産で安定的に増やしていく（株式はリスクが高いのでNG）
- 分配金や配当金がでる債券を持ち、
毎月のキャッシュフローを得る
お客様の声
大学の仕送りを貯金から切り崩していたが、銀行に置いていたお金を債券に移すことで、配当金がもらえてそれを仕送り費用に充てることができた。またこの機会にスマホや保険の見直しで固定費の削減ができ、相談して本当に良かったです！
上記相談事例はあくまでも一例です。実際のお客様のご要望に合わせて最適な改善策をご提案します!
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